企业风险控制管理及行业相关预期收益材料综合分析

  企业风险管理不同于个人风险管理。需要对企业的各类风险进行统一、集中的识别、分类和控制，要建立科学的全面风险管理流程，确保企业全面风险管理的有序性和有效性。

  收集风险管理的初始信息是企业全面风险管理的第一步，其目的是及时有效地发现企业可能面临的各种风险。为企业风险评估提供依据。

  不同的风险来源于企业内外的不同方面，随时随地都有可能发生。因此，收集风险管理的初始信息应该贯穿于企业的所有业务部门，而且应该是一项经常性的工作。它要求企业有效建立风险信息收集和管理系统，广泛、持续地收集与企业各种风险和风险管理相关的内外部初始信息。包括国内外宏观经济政策、经济运行、产业政策、技术进步和政策、市场供求变化、竞争对手信息、企业战略和内部条件、有关规定法律法规等。主要涉及企业的战略风险、财务风险、市场风险、经营风险和法律风险。

  企业风险评估是指在收集风险管理初始信息的基础上，对企业各项经营管理和重要业务流程进行风险评估。具体包括三个步骤：风险识别、风险分析和风险评估。其目的是发现和描述企业风险，评价各种已识别风险对企业目标的影响程度和风险值，给出风险控制的优先级。

  风险识别、风险分析和风险评估是一项专业性与组织性很强的管理工作。可以由企业组织相关职能部门和业务单位做，也可以聘请外部专家甚至有资质、有信誉、专业的中介机构进行协助。无论如何，都要采用定性和定量相结合的方法，如问卷调查、专家咨询、管理层访谈、小组讨论、情景分析、统计分析、模拟分析等。为了更好的提高风险评估的质量和效率，需要制定各种风险度量单位和风险评估模型，确保风险评估的前提假设、数据来源和评估程序的合理性和准确性。我们还应该对各种风险之间的关系做必要的相关性分析，以便集中管理各种风险。另外，风险评估也是一项经常性的工作，需要动态管理。

  制定风险管理策略就是根据内外部条件对已识别的风险进行优先排序。围绕企业目标和战略，确定风险偏好、风险承担接受的能力和风险管理有效性标准，选择正真适合的风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿和风险控制等风险管理工具，确定风险管理所需人力物力资源的配置原则。这是风险控制的第一步，决定了企业风险控制的成本和效率。企业应当定期总结分析所制定的风险管理策略的合理性和有效性，及时修复不恰当的风险管理策略。返回搜狐，查看更加多