金融公司识别层次基金销售机构基金管理

  无数的内部和外部因素驱动着公司的战略执行和目标实现，能够识别这一些因素，决定了公司全面风险管理的成败。一是是从外部专家处获得有关公司层面的风险意见。公司可从法律顾问、外部审计师、各类金融评级机构等专业机构获得公司层面的风险意见，分析后在年报中予以披露。所披露的事项包括：汇率风险、价格风险、行业风险等。同时期也还能够最终靠参加行业联合会，与业内著名公司、咨询公司沟通的方式，获得更多、更全面的信息，从而更全面的识别公司层面的风险。二是从内部管理人员处获取公司层面的风险意见。各级管理人员要系统分析公司所处的内外部环境，从而识别可能的风险。 外部环境分析包括：宏观环境、行业特点、竞争态势等。与此同时，公司也要对自身的资源和能力做多元化的分析，包括：人力资源状况、 财务情况、非货币性资产状况、 核心竞争力等。

  企业除必须识别公司层面的风险外，还应辨识业务层面的风险。通过采取必要措施应对业务层面的风险，有助于把公司层面的风险维持在一个合理的、可接受的水平上。公司一样能通过听取外部专家及内部专家的方法获得业务层面的风险信息。一是从 战略投资者、客户等相关利益方获得公司的业绩表现、 客户满意程度、未来市场发展的潜力等各方面的信息，从中来识别隐藏的风险。二是从业务管理人员处获取更详细的关于产品、价格、销售渠道以及促销等相关信息，来进一步提炼风险信息。

  （一）基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查，基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查。基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。

  （二）基金销售机构办理基金销售业务时应该依据反洗钱法规有关要求识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件中记载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件。

  （三）基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。

  （四）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，谨慎保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的别的资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的别的资料自业务发生当年计起至少保存15年。

  以上就是金融公司识别层次，基金销售机构基金管理的详细情况，希望能帮您解决您的问题。对司法实践中引发的纠纷，若需要走诉讼程序，建议最好事先咨询相关的专家律师，以少走弯路，更好地解决自己所面临的问题。

  非法集资案件的资产处置方法及分配标准由政府处非办负责，多数情况下要等法院判决生效后才能处置。大致分为“追缴”“责令退赔”和“追缴+责令退赔”三种方式。如果您遇到金融证券问题，可以拔打免费金融证券法律咨询电话：(同微信)，专业金融证券律师为您提供服务！

  非法集资案件的资产处置方法及分配标准由政府处非办负责，多数情况下要等法院判决生效后才能处置。目前资产处置方法及分配标准不统一，大致分为“追缴”“责令退赔”和“追缴+责令退赔”三种方式。如果您遇到金融证券问题，可以拔打免费金融证券法律咨询电话：，专业金融证券律师为您提供服务！

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